Module 03 / 12

Wat vervalt, in beide richtingen.

Geld waar je op wacht en geld dat je verschuldigd bent, in één overzicht: elke termijn draagt zijn bedrag, zijn restbedrag en zijn vervaldatum, leveranciersfacturen en terugkerende kosten komen er vanzelf bij, en de openstaande regels projecteren zich vooruit in een cashflow die je leest voordat het gebeurt — niet erna.

Praat met onsAlle modules
Het financieel overzicht van Equinox: indicatoren voor vervallen termijnen, termijnen binnen 7 en 30 dagen, de staafgrafiek van de cashflow en de eerstvolgende termijnen van een demobedrijf.
Financieel overzicht — demobedrijf, echte applicatie
Gemeten, niet beloofd
Richtingen
In en uit vorderingen en schulden staan in hetzelfde overzicht — bedrag, restbedrag en vervaldatum op elke regel, met deelbetalingen die erop geregistreerd worden.
Ouderdomsanalyse
5 categorieën lopend, 1–30, 31–60, 61–90 en meer dan 90 dagen — berekend rechtstreeks uit de uitgereikte facturen, met detail per klant.
Terugkerende kosten
Elk uur bijgewerkt sjablonen voor terugkerende kosten genereren hun termijnen elk uur, zodat huur en abonnementen op de lijst staan voordat ze de rekening verrassen.
Prognose
Per week of maand het cashflowoverzicht telt alleen op wat nog openstaat — restbedragen die wachten of deels betaald zijn — zodat een afgehandelde termijn de prognose verlaat op het moment dat je hem registreert.

Eén overzicht, geen gok

De lijst met vervaltermijnen bevat beide richtingen, met filters op type, status en periode, en de indicatoren die er in één oogopslag toe doen: wat is vervallen, wat vervalt binnen zeven dagen, binnen dertig. Vervallen wordt berekend op het moment dat je kijkt, nooit opgeslagen — zodat de lijst ook klopt op de ochtend dat iets net is omgeslagen. Betalingen worden op de regel zelf geregistreerd, deels of volledig, en het restbedrag volgt vanzelf.

Ze komen er vanzelf bij
Een geregistreerde leveranciersfactuur maakt meteen zijn eigen betaaltermijn aan; terugkerende sjablonen voegen de hunne elk uur toe. Handmatige invoer en F24-belastingtermijnen maken het plaatje compleet.
Herinneringen, aan te zetten
Vervallen klantfacturen kunnen automatisch een gedateerde herinneringsmail versturen — per bedrijf aan te zetten, nooit twee keer voor dezelfde stilte.
Het overzicht met vervaltermijnen van Equinox: betaaltermijnen van een demobedrijf met richting, bedragen, restbedragen, vervaldatums en statussen.
Het overzicht — beide richtingen, deelbetalingen inbegrepen

Cashflow, geprojecteerd vooruit

Het cashflowoverzicht neemt elke openstaande termijn — wachtend of deels betaald — en zet de restbedragen uit per week of per maand, inkomend tegenover uitgaand. Er komt niets hypothetisch in de grafiek: het is de som van wat het overzicht al weet, en precies daarom is het de moeite waard om op een maandagochtend te lezen.

De cashflowprognose van Equinox: openstaande inkomende en uitgaande restbedragen van een demobedrijf, gegroepeerd per periode in een staafgrafiek.
Cashflow — openstaande termijnen, geprojecteerd per periode

Ouderdomsanalyse die de klant noemt

Het ouderdomsrapport leest de uitgereikte facturen en groepeert wat vervallen is in vijf categorieën — lopend, dan 1–30, 31–60, 61–90 en meer dan 90 dagen. Elke categorie opent naar de klanten erachter, zodat het gesprek over een late betaling begint bij een getal dat beide partijen kunnen zien.

Het ouderdomsrapport van Equinox: vervallen vorderingen van een demobedrijf gegroepeerd in dagcategorieën met detail per klant.
Ouderdomsanalyse — vijf categorieën, detail per klant

Terugkerende kosten, op sjabloon

Huur, nutsvoorzieningen, abonnementen: leg de regel één keer vast — frequentie, bedrag, leverancier — en de uurlijkse verwerking genereert elke voorkomst als termijn in het overzicht. Het sjabloon toont zijn eerstvolgende voorkomst, zodat je altijd weet wat er zo aan de lijst wordt toegevoegd.

Het scherm terugkerende kosten van Equinox: kostensjablonen van een demobedrijf met frequentie, bedrag en eerstvolgende voorkomst.
Terugkerende kosten — sjablonen en hun eerstvolgende voorkomst

Lees de cashflow voordat het gebeurt.

Vertel ons hoe je vervaldatums nu bijhoudt — een spreadsheet, het banksaldo, je geheugen. We laten je het overzicht zien op data zoals de jouwe, en zeggen eerlijk wat het niet doet.

Praat met onsAlle modules