Module 04 / 12

De bank, afgestemd.

De bedrijfsrekeningen leven naast de boekhouding. Transacties komen vanzelf binnen waar de automatische koppeling beschikbaar is, of uit een bankafschrift in een van vier formaten waar dat niet zo is — en in beide gevallen komen ze binnen zonder duplicaten, gecategoriseerd volgens jouw regels, en in de wachtrij voor een afstemming die weigert te gokken. Wat de module niet kan bewijzen, laat ze aan jou over.

Praat met onsAlle modules
De bankrekeningenpagina van Equinox: de kaart van een zakelijke betaalrekening met IBAN en lopend saldo, in het donkere thema.
Bedrijfsrekeningen — demowerkruimte, echte applicatie
Gemeten, niet beloofd
Afschriftimport
4 formaten CSV met instelbare kolomtoewijzing, OFX/QFX, SWIFT MT940 en CAMT.053 (ISO 20022) — het formaat wordt bij het uploaden herkend, zes datumnotaties en vier scheidingstekens worden begrepen, bestanden tot 10 MB.
Synchronisatieregels
5 velden, 10 operatoren omschrijving, referentie, tegenpartij, bedrag en categorie, vergeleken met alles van bevat tot tussen tot regex. De eerste regel die matcht, op volgorde van prioriteit, past zijn categorie, tegenpartij en notities toe.
Afstemming
70% voor automatisch kandidaat-boekingen krijgen een score op bedrag, datum, referentie en omschrijving binnen een venster van ±7 dagen. Een match die de richting van het geld niet kan bewijzen, blijft onder de drempel — hij kan alleen suggereren, nooit automatisch afstemmen.
Duplicaten
Twee keer betrapt eerst een exacte match op de bankreferentie, dan een heuristiek op type, datum, bedrag en omschrijving. De typecontrole zorgt ervoor dat een terugbetaling nooit wordt verward met een duplicaat van de afschrijving die ze terugdraait.

Een dagboek van transacties, geen gok

Elke transactie heeft een datum, valutadatum, omschrijving, referentie, tegenpartij en categorie — en het bedrag is altijd een positieve grootte, met de richting in een eigen kolom. Die conventie wordt afgedwongen op de grens van de import, zodat een tekenfout in een bankbestand een inkomst nooit in een uitgave kan veranderen. Achttien vaste categorieën dekken het gebruikelijke verkeer; jouw regels kunnen ze automatisch toewijzen.

De transactielijst van een bedrijfsrekening in Equinox: gedateerde transacties met omschrijvingen, referenties, categorieën en bedragen met teken.
Rekeningdetail — een maand transacties, gecategoriseerd

Automatisch waar het kan, eerlijk waar het niet kan

Waar de automatische bankkoppeling beschikbaar is, halen gekoppelde rekeningen transacties op volgens een schema, met toestemming volgens de geldende Europese regels en elke synchronisatie vastgelegd in een logboek dat je op verzoek kunt tonen. Waar dat niet zo is, doet de afschriftimport hetzelfde werk vanuit een bestand: uploaden, bij een CSV eenmalig de kolommen koppelen, de voorbeeldweergave bekijken met duplicaten en regel-treffers al gemarkeerd, dan bevestigen. De module doet nooit alsof er een verbinding bestaat.

De wizard voor afschriftimport van Equinox: rekeningkeuze en bestandsupload, de eerste van vijf stappen.
Afschriftimport — vijf stappen, met een voorbeeldweergave voordat er iets wordt weggeschreven

Regels die het archiveren voor je doen

Een regel is een set voorwaarden op vijf transactievelden en tot drie effecten: categorie instellen, tegenpartij instellen, een notitie toevoegen. Regels hebben een prioriteit, de eerste die matcht wint, en elke regel telt hoe vaak ze is afgegaan. Je kunt een conceptregel testen tegen je laatste transacties voordat je hem opslaat — de module laat precies zien welke transacties hij zou raken.

De pagina met synchronisatieregels in Equinox: regels op volgorde van prioriteit met hun voorwaarden, acties en treffertellers.
Synchronisatieregels — voorwaarden, acties en een live trefferteller

Afstemming met bewijslast

Voor elke niet-afgestemde transactie geeft de module een score aan geboekte dagboekposten binnen een venster van ±7 dagen: het exacte bedrag weegt het zwaarst, dan de nabijheid van de datum, dan de referentie en de gelijkenis van de omschrijving. Alleen een kandidaat die ook de juiste grootboekrekening in de juiste geldrichting raakt, kan de automatische drempel halen; al het andere blijft een suggestie, tien op zijn hoogst, gerangschikt en toegelicht. Eén klik koppelt transactie aan boeking — en loskoppelen is net zo schoon.

Laat je afschriften erdoorheen gaan.

Vertel ons hoe jouw bankverkeer eruitziet — hoeveel rekeningen, welke bankbestanden je kunt exporteren, wie vandaag afstemt. We laten de module zien op data zoals die van jou, en zeggen je eerlijk wat ze niet doet.

Praat met onsAlle modules