Modul 03 / 12

Was fällig ist, in beide Richtungen.

Geld, auf das du wartest, und Geld, das du schuldest, auf einem Terminplan: Jede Fälligkeit trägt ihren Betrag, ihren Restbetrag und ihr Fälligkeitsdatum, Lieferantenrechnungen und wiederkehrende Kosten tragen sich von selbst ein, und die offenen Zeilen projizieren sich in eine Liquidität, die du liest, bevor sie eintritt — nicht danach.

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Die Finanzübersicht von Equinox: Indikatoren für Überfälliges, 7-Tage- und 30-Tage-Fälligkeiten, das Balkendiagramm der Liquidität und die nächsten Fälligkeiten eines Demo-Unternehmens.
Finanzübersicht — Demo-Unternehmen, echte Anwendung
Gemessen, nicht versprochen
Richtungen
Ein- und ausgehend Forderungen und Verbindlichkeiten leben im selben Terminplan — Betrag, Restbetrag und Fälligkeitsdatum auf jeder Zeile, mit Teilzahlungen, die dagegen verbucht werden.
Fälligkeitsanalyse
5 Fristen aktuell, 1–30, 31–60, 61–90 und über 90 Tage — berechnet direkt aus den ausgestellten Rechnungen, mit Detailansicht pro Kunde.
Wiederkehrende Kosten
Stündlicher Durchlauf Vorlagen für wiederkehrende Ausgaben erzeugen ihre Fälligkeiten in einem stündlichen Rhythmus, sodass Miete und Abonnements in der Liste erscheinen, bevor sie das Konto überraschen.
Projektion
Nach Woche oder Monat die Liquiditätsansicht summiert nur das, was noch offen ist — ausstehende und teilweise bezahlte Restbeträge — sodass eine beglichene Fälligkeit die Projektion in dem Moment verlässt, in dem du sie verbuchst.

Ein Terminplan, keine Schätzung

Die Fälligkeitsliste hält beide Richtungen mit Filtern nach Art, Status und Zeitraum, und den Indikatoren, die auf einen Blick zählen: was überfällig ist, was innerhalb von sieben Tagen fällig wird, innerhalb von dreißig. Überfällig wird berechnet, wenn du hinsiehst, nie gespeichert — sodass die Liste auch an dem Morgen stimmt, an dem etwas gerade gekippt ist. Zahlungen werden auf der Zeile selbst verbucht, teilweise oder vollständig, und der Restbetrag folgt.

Sie tragen sich von selbst ein
Eine erfasste Lieferantenrechnung erzeugt sofort ihre Zahlungsfälligkeit; wiederkehrende Vorlagen fügen ihre jede Stunde hinzu. Manuelle Einträge und F24-Steuerfälligkeiten vervollständigen das Bild.
Erinnerungen, optional aktiviert
Überfällige Kundenrechnungen können automatisch eine datierte Erinnerungs-E-Mail versenden — pro Unternehmen eingeschaltet, nie zweimal für dasselbe Schweigen.
Der Fälligkeitsplan von Equinox: Zahlungsfälligkeiten eines Demo-Unternehmens mit Richtung, Beträgen, Restbeträgen, Fälligkeitsdaten und Status.
Der Terminplan — beide Richtungen, Teilzahlungen inklusive

Liquidität, vorausschauend projiziert

Die Liquiditätsansicht nimmt jede offene Fälligkeit — ausstehend oder teilweise bezahlt — und legt die Restbeträge nach Woche oder Monat aus, eingehend gegen ausgehend. Nichts Hypothetisches fließt in das Diagramm ein: Es ist die Summe dessen, was der Terminplan bereits weiß, und genau deshalb lohnt es sich, es am Montagmorgen zu lesen.

Die Liquiditätsprojektion von Equinox: offene ein- und ausgehende Fälligkeitsrestbeträge eines Demo-Unternehmens, nach Zeitraum gruppiert in einem Balkendiagramm.
Liquidität — offene Fälligkeiten, projiziert nach Zeitraum

Fälligkeitsanalyse, die den Kunden nennt

Der Fälligkeitsbericht liest die ausgestellten Rechnungen und gruppiert das Überfällige in fünf Fristen — aktuell, dann 1–30, 31–60, 61–90 und über 90 Tage. Jede Frist öffnet sich zu den dahinterstehenden Kunden, sodass das Gespräch über eine verspätete Zahlung von einer Zahl ausgeht, die beide Seiten sehen.

Der Fälligkeitsbericht von Equinox: überfällige Forderungen eines Demo-Unternehmens, gruppiert in Tagesfristen mit Detail pro Kunde.
Fälligkeitsanalyse — fünf Fristen, Detailansicht pro Kunde

Wiederkehrende Kosten, nach Vorlage

Miete, Nebenkosten, Abonnements: Definiere die Regel einmal — Häufigkeit, Betrag, Lieferant — und der stündliche Durchlauf erzeugt jedes Vorkommen als Fälligkeit im Terminplan. Die Vorlage zeigt ihr nächstes Vorkommen, sodass du immer weißt, was gleich in die Liste kommt.

Die Ansicht wiederkehrender Ausgaben von Equinox: Ausgabenvorlagen eines Demo-Unternehmens mit Häufigkeit, Betrag und nächstem Vorkommen.
Wiederkehrende Ausgaben — Vorlagen und ihr nächstes Vorkommen

Lies die Liquidität, bevor sie eintritt.

Erzähl uns, wie du Fälligkeiten heute verfolgst — eine Tabelle, den Kontostand, das Gedächtnis. Wir zeigen dir den Terminplan auf Daten wie deinen — und sagen dir offen, was er nicht kann.

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