Modul 04 / 12

Die Bank, abgeglichen.

Die Firmenkonten liegen direkt neben den Büchern. Die Umsätze kommen von selbst, wo die automatische Anbindung verfügbar ist, oder aus einem Kontoauszug in einem von vier Formaten, wo sie es nicht ist — und in beiden Fällen kommen sie dedupliziert an, nach deinen Regeln kategorisiert und für einen Abgleich vorgemerkt, der sich weigert zu raten. Was das Modul nicht beweisen kann, überlässt es dir zur Entscheidung.

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Die Bankkonten-Seite von Equinox: die Karte eines Firmengirokontos mit IBAN und laufendem Saldo, im dunklen Design.
Firmenkonten — Demo-Workspace, echte Anwendung
Gemessen, nicht versprochen
Kontoauszugsimport
4 Formate CSV mit konfigurierbarer Spaltenzuordnung, OFX/QFX, SWIFT MT940 und CAMT.053 (ISO 20022) — das Format wird beim Hochladen erkannt, sechs Datumsformate und vier Trennzeichen werden verstanden, Dateien bis 10 MB.
Synchronisierungsregeln
5 Felder, 10 Operatoren Beschreibung, Referenz, Gegenpartei, Betrag und Kategorie, abgeglichen mit allem von enthält bis liegt zwischen bis Regex. Die erste passende Regel wendet, nach Priorität, ihre Kategorie, Gegenpartei und Notizen an.
Abgleich
70 % automatisch Kandidatenbuchungen werden nach Betrag, Datum, Referenz und Beschreibung in einem Fenster von ±7 Tagen bewertet. Eine Übereinstimmung, die die Zahlungsrichtung nicht beweisen kann, bleibt unter der Schwelle — sie kann vorschlagen, nie automatisch abgleichen.
Duplikate
Zweimal abgefangen zuerst eine exakte Übereinstimmung bei der Bankreferenz, dann eine Heuristik nach Typ, Datum, Betrag und Beschreibung. Die Typprüfung sorgt dafür, dass eine Gutschrift nie als Duplikat der Belastung verschluckt wird, die sie storniert.

Ein Journal der Bewegungen, keine Schätzung

Jede Buchung trägt ihr Datum, Wertstellungsdatum, Beschreibung, Referenz, Gegenpartei und Kategorie — und der Betrag ist immer ein positiver Wert, mit der Richtung in einer eigenen Spalte. Diese Konvention wird an der Importgrenze durchgesetzt, sodass ein Vorzeichenfehler in einer Bankdatei eine Einnahme nicht in eine Ausgabe verwandeln kann. Achtzehn vorgegebene Kategorien decken den üblichen Verkehr ab; deine Regeln können sie automatisch zuweisen.

Die Umsatzliste eines Firmenkontos in Equinox: datierte Bewegungen mit Beschreibungen, Referenzen, Kategorien und vorzeichenbehafteten Beträgen.
Kontodetail — ein Monat Bewegungen, kategorisiert

Automatisch, wo es geht, ehrlich, wo nicht

Wo die automatische Bankanbindung verfügbar ist, holen verbundene Konten die Umsätze nach Zeitplan ab, mit der Einwilligung nach geltendem europäischem Recht und jeder Synchronisierung in einem Protokoll festgehalten, das du auf Verlangen vorlegen kannst. Wo das nicht der Fall ist, erledigt der Kontoauszugsimport dieselbe Arbeit aus einer Datei: hochladen, bei einer CSV-Datei einmal die Spalten zuordnen, eine Vorschau mit markierten Duplikaten und Regeltreffern ansehen, dann bestätigen. Das Modul täuscht nie eine Verbindung vor, die es nicht gibt.

Der Kontoauszugs-Import-Assistent von Equinox: Kontoauswahl und Datei-Upload, der erste von fünf Schritten.
Kontoauszugsimport — fünf Schritte, mit Vorschau, bevor irgendetwas geschrieben wird

Regeln, die die Ablage übernehmen

Eine Regel ist eine Menge von Bedingungen auf fünf Umsatzfeldern und bis zu drei Effekten: Kategorie festlegen, Gegenpartei festlegen, eine Notiz anhängen. Regeln haben eine Priorität, die erste passende gewinnt, und jede Regel zählt, wie oft sie ausgelöst hat. Du kannst eine Regel im Entwurf an deinen letzten Umsätzen testen, bevor du sie speicherst — das Modul zeigt genau, welche Bewegungen sie betreffen würde.

Die Seite der Synchronisierungsregeln in Equinox: priorisierte Regeln mit ihren Bedingungen, Aktionen und Trefferzählern.
Synchronisierungsregeln — Bedingungen, Aktionen und eine laufende Trefferzahl

Abgleich mit Beweislast

Für jede nicht abgeglichene Bewegung bewertet das Modul gebuchte Journalbuchungen in einem Fenster von ±7 Tagen: der exakte Betrag zählt am meisten, dann die zeitliche Nähe, dann Referenz und Ähnlichkeit der Beschreibung. Nur ein Kandidat, der auch das richtige Konto in der richtigen Zahlungsrichtung trifft, kann die automatische Schwelle überschreiten; alles andere bleibt ein Vorschlag, höchstens zehn, sortiert und begründet. Ein Klick verknüpft Bewegung und Buchung — und die Trennung ist genauso sauber.

Lass deine Kontoauszüge durchlaufen.

Erzähl uns, wie dein Bankverkehr aussieht — wie viele Konten, welche Bankdateien du exportieren kannst, wer heute abgleicht. Wir zeigen dir das Modul an Daten wie deinen — und sagen dir offen, was es nicht kann.

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