Module 03 / 12

Ce qui est dû, dans les deux sens.

L’argent que tu attends et l’argent que tu dois, sur un seul échéancier : chaque échéance porte son montant, son solde restant et sa date, les factures fournisseurs et les charges récurrentes entrent d’elles-mêmes, et les lignes ouvertes se projettent vers l’avant dans une trésorerie que tu peux lire avant que ça n’arrive — pas après.

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La vue d’ensemble finance d’Equinox : indicateurs d’échéances en retard, à 7 jours et à 30 jours, le graphique en barres de trésorerie et les prochaines échéances d’une entreprise de démonstration.
Vue d’ensemble finance — entreprise de démonstration, application réelle
Mesuré, pas promis
Sens
Entrée et sortie les créances et les dettes vivent dans le même échéancier — montant, solde restant et date d’échéance sur chaque ligne, avec les paiements partiels enregistrés dessus.
Balance âgée
5 tranches à échéance, 1–30, 31–60, 61–90 et plus de 90 jours — calculées à partir des factures émises elles-mêmes, avec le détail par client.
Charges récurrentes
Passage horaire les modèles de charges récurrentes génèrent leurs échéances selon un rythme horaire, si bien que le loyer et les abonnements apparaissent sur la liste avant de surprendre le compte.
Projection
Par semaine ou par mois la vue de trésorerie additionne seulement ce qui est encore ouvert — soldes en attente ou partiellement payés — si bien qu’une échéance soldée sort de la projection dès que tu l’enregistres.

Un échéancier, pas une estimation

La liste des échéances tient les deux sens, avec des filtres par type, statut et période, et les indicateurs qui comptent d’un coup d’œil : ce qui est en retard, ce qui échoit sous sept jours, sous trente. Le retard se calcule au moment où tu regardes, il ne s’enregistre jamais — donc la liste est juste même le matin où quelque chose vient de basculer. Les paiements s’enregistrent sur la ligne elle-même, partiels ou complets, et le solde restant suit.

Elles entrent d’elles-mêmes
Une facture fournisseur enregistrée crée aussitôt son échéance à payer ; les modèles récurrents ajoutent les leurs chaque heure. Les saisies manuelles et les échéances F24 complètent le tableau.
Relances, sur activation
Les factures clients en retard peuvent envoyer automatiquement un e-mail de relance daté — activé par entreprise, jamais deux fois pour le même silence.
L’échéancier d’Equinox : échéances de paiement d’une entreprise de démonstration avec sens, montants, soldes restants, dates et statuts.
L’échéancier — les deux sens, paiements partiels inclus

La trésorerie, projetée vers l’avant

La vue de trésorerie prend chaque échéance ouverte — en attente ou payée en partie — et étale les soldes restants par semaine ou par mois, entrées contre sorties. Rien d’hypothétique n’entre dans le graphique : c’est la somme de ce que l’échéancier sait déjà, et c’est exactement pour ça que ça vaut la peine de le lire un lundi matin.

La projection de trésorerie d’Equinox : soldes restants ouverts en entrée et en sortie d’une entreprise de démonstration, regroupés par période sur un graphique en barres.
Trésorerie — échéances ouvertes, projetées par période

Une balance âgée qui nomme le client

Le rapport de balance âgée lit les factures émises et regroupe les retards en cinq tranches — à échéance, puis 1–30, 31–60, 61–90 et plus de 90 jours. Chaque tranche s’ouvre sur les clients qui la composent, si bien que la conversation sur un paiement en retard part d’un chiffre que les deux parties peuvent voir.

Le rapport de balance âgée d’Equinox : créances en retard d’une entreprise de démonstration regroupées en tranches de jours avec le détail par client.
Balance âgée — cinq tranches, détail par client

Les charges récurrentes, sur modèle

Loyer, charges, abonnements : définis la règle une fois — fréquence, montant, fournisseur — et le passage horaire génère chaque occurrence comme une échéance sur l’échéancier. Le modèle affiche sa prochaine occurrence, si bien que tu sais toujours ce qui est sur le point d’entrer dans la liste.

La vue charges récurrentes d’Equinox : modèles de charges d’une entreprise de démonstration avec fréquence, montant et prochaine occurrence.
Charges récurrentes — les modèles et leur prochaine occurrence

Lis ta trésorerie avant que ça n’arrive.

Raconte-nous comment tu suis les échéances aujourd’hui — un tableur, le solde bancaire, la mémoire. On te montre l’échéancier sur des données comme les tiennes, et on te dit franchement ce qu’il ne fait pas.

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