Module 04 / 12

La banque, rapprochée.

Les comptes de l’entreprise vivent à côté de la comptabilité. Les mouvements arrivent tout seuls là où la connexion automatique est disponible, ou depuis un relevé bancaire dans l’un des quatre formats là où elle ne l’est pas — et dans les deux cas, ils arrivent dédupliqués, catégorisés par tes règles, et mis en attente pour un rapprochement qui refuse de deviner. Ce que le module ne peut pas prouver, il te laisse le décider.

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La page des comptes bancaires d’Equinox : la carte d’un compte courant d’entreprise avec son IBAN et son solde courant, sur le thème sombre.
Comptes de l’entreprise — espace de démonstration, application réelle
Mesuré, pas promis
Import du relevé
4 formats CSV avec mappage des colonnes configurable, OFX/QFX, SWIFT MT940 et CAMT.053 (ISO 20022) — le format est détecté lors du chargement, six formats de date et quatre séparateurs sont reconnus, fichiers jusqu’à 10 MB.
Règles de synchronisation
5 champs, 10 opérateurs description, référence, contrepartie, montant et catégorie, comparés avec tout, de contient à compris entre jusqu’à la regex. La première règle qui correspond, par priorité, applique sa catégorie, sa contrepartie et ses notes.
Rapprochement
70 % pour rapprocher seul les écritures candidates sont notées sur le montant, la date, la référence et la description, dans une fenêtre de ±7 jours. Une correspondance qui ne peut pas prouver le sens du mouvement de trésorerie reste sous le seuil — elle peut seulement suggérer, jamais rapprocher toute seule.
Doublons
Repérés deux fois d’abord une correspondance exacte sur la référence bancaire, puis une heuristique sur le type, la date, le montant et la description. Le contrôle de type fait qu’un remboursement n’est jamais avalé comme le doublon de la charge qu’il annule.

Un journal des mouvements, pas une estimation

Chaque mouvement porte sa date, sa date de valeur, sa description, sa référence, sa contrepartie et sa catégorie — et le montant est toujours une grandeur positive, avec le sens dans sa propre colonne. Cette convention est imposée à la frontière de l’import, si bien qu’une erreur de signe dans un fichier bancaire ne peut pas transformer une recette en dépense. Dix-huit catégories prédéfinies couvrent le trafic courant ; tes règles peuvent les assigner toutes seules.

La liste des mouvements d’un compte d’entreprise dans Equinox : des mouvements datés avec descriptions, références, catégories et montants signés.
Détail du compte — un mois de mouvements, catégorisés

Automatique quand c’est possible, honnête quand ça ne l’est pas

Là où la connexion bancaire automatique est disponible, les comptes connectés récupèrent les mouvements selon un calendrier, avec un consentement géré selon les règles européennes en vigueur et chaque synchronisation consignée dans un journal que tu peux produire sur demande. Là où elle ne l’est pas, l’import du relevé fait le même travail à partir d’un fichier : dépose-le, mappe les colonnes une fois si c’est un CSV, regarde l’aperçu avec les doublons et les règles déjà repérés, puis valide. Le module ne prétend jamais qu’une connexion existe.

L’assistant d’import de relevé d’Equinox : sélection du compte et dépôt du fichier, la première des cinq étapes.
Import du relevé — cinq étapes, avec un aperçu avant que quoi que ce soit ne soit écrit

Des règles qui classent à ta place

Une règle est un ensemble de conditions sur cinq champs du mouvement et jusqu’à trois effets : fixer la catégorie, fixer la contrepartie, joindre une note. Les règles sont classées par priorité, la première qui correspond l’emporte, et chaque règle compte le nombre de fois où elle s’est déclenchée. Tu peux tester une règle à l’état de brouillon sur tes derniers mouvements avant de l’enregistrer — le module montre exactement quels mouvements elle toucherait.

La page des règles de synchronisation dans Equinox : des règles classées par priorité avec leurs conditions, leurs actions et leurs compteurs de correspondances.
Règles de synchronisation — conditions, actions, et un compteur de correspondances en direct

Un rapprochement avec la charge de la preuve

Pour chaque mouvement non rapproché, le module note les écritures comptabilisées dans une fenêtre de ±7 jours : le montant exact pèse le plus, puis la proximité de date, puis la référence et la ressemblance de la description. Seul un candidat qui touche aussi le bon compte dans le bon sens de trésorerie peut franchir le seuil automatique ; tout le reste reste une suggestion, dix au maximum, classées et expliquées. Un clic relie le mouvement à l’écriture — et les délier est tout aussi propre.

Fais-lui passer tes relevés.

Dis-nous à quoi ressemble ton trafic bancaire — combien de comptes, quels fichiers ta banque peut exporter, qui rapproche aujourd’hui. On te montre le module sur des données comme les tiennes, et on te dit clairement ce qu’il ne fait pas.

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