Módulo 03 / 12

O que vence, nas duas direções.

O dinheiro que esperas e o que deves, num único calendário de prazos: cada prazo leva o seu montante, o seu residual e a sua data de vencimento, as faturas de fornecedores e os custos recorrentes entram sozinhos, e as linhas em aberto projetam-se para a frente num fluxo de caixa que lês antes de acontecer — não depois.

Fala connoscoTodos os módulos
A visão geral financeira do Equinox: indicadores de prazos vencidos, a 7 e a 30 dias, o gráfico de barras do fluxo de caixa e os próximos prazos de uma empresa demo.
Visão geral financeira — empresa demo, aplicação real
Medido, não prometido
Direções
Entrada e saída contas a receber e contas a pagar vivem no mesmo calendário de prazos — montante, residual e data em cada linha, com os pagamentos parciais registados na própria linha.
Aging
5 escalões corrente, 1–30, 31–60, 61–90 e mais de 90 dias — calculados a partir das próprias faturas emitidas, com detalhe por cliente.
Custos recorrentes
Passagem horária os modelos de despesa recorrente geram os seus prazos com uma passagem horária, para que a renda e as subscrições apareçam na lista antes de surpreenderem a conta.
Projeção
Por semana ou mês a vista de caixa soma apenas o que ainda está em aberto — residuais pendentes ou parcialmente pagos — para que um prazo liquidado saia da projeção no momento em que o registas.

Um calendário de prazos, não uma estimativa

A lista de prazos tem as duas direções, com filtros por tipo, estado e período, e os indicadores que contam num relance: o que está vencido, o que vence dentro de sete dias, dentro de trinta. O vencido calcula-se no momento em que olhas, nunca se guarda — para que a lista esteja certa mesmo na manhã em que algo acabou de passar. Os pagamentos registam-se na própria linha, parciais ou totais, e o residual segue.

Entram sozinhos
Uma fatura de fornecedor registada cria de imediato o seu prazo a pagar; os modelos recorrentes acrescentam os deles a cada hora. As entradas manuais e os prazos F24 completam o quadro.
Lembretes, se os ativares
As faturas de cliente vencidas podem enviar sozinhas um lembrete por email com data — ativa-se por empresa, e nunca duas vezes para o mesmo silêncio.
O calendário de prazos do Equinox: prazos de pagamento de uma empresa demo com direção, montantes, residuais, datas de vencimento e estados.
O calendário — as duas direções, com pagamentos parciais incluídos

A caixa, projetada para a frente

A vista de fluxo de caixa pega em cada prazo em aberto — pendente ou pago em parte — e estende os residuais por semana ou por mês, entradas contra saídas. No gráfico não entra nada de hipotético: é a soma do que o calendário de prazos já sabe, e é exatamente por isso que vale a pena lê-lo numa segunda-feira de manhã.

A projeção de fluxo de caixa do Equinox: residuais de prazos em aberto, a receber e a pagar, de uma empresa demo, agrupados por período num gráfico de barras.
Fluxo de caixa — prazos em aberto, projetados por período

Um aging que dá nome ao cliente

O relatório de aging lê as faturas emitidas e agrupa o vencido em cinco escalões — corrente, depois 1–30, 31–60, 61–90 e mais de 90 dias. Cada escalão abre para os clientes que o compõem, para que a conversa sobre um pagamento em atraso comece a partir de um número que as duas partes veem.

O relatório de aging do Equinox: contas a receber vencidas de uma empresa demo agrupadas em escalões de dias, com detalhe por cliente.
Aging — cinco escalões, detalhe por cliente

Os custos recorrentes, por modelo

Renda, serviços, subscrições: defines a regra uma vez — frequência, montante, fornecedor — e a passagem horária gera cada ocorrência como um prazo no calendário de prazos. O modelo mostra a sua próxima ocorrência, para que saibas sempre o que está prestes a entrar na lista.

A vista de despesas recorrentes do Equinox: modelos de despesa de uma empresa demo com frequência, montante e próxima ocorrência.
Despesas recorrentes — os modelos e a sua próxima ocorrência

Lê a caixa antes de acontecer.

Conta-nos como acompanhas os prazos hoje — uma folha de cálculo, o saldo do banco, a memória. Mostramos-te o calendário de prazos com dados como os teus, e dizemos-te sem rodeios o que ele não faz.

Fala connoscoTodos os módulos