Módulo 04 / 12

O banco, reconciliado.

As contas da empresa vivem ao lado da contabilidade. Os movimentos chegam sozinhos onde a ligação automática está disponível, ou a partir de um extrato bancário num de quatro formatos onde não está — e em qualquer dos casos chegam sem duplicados, categorizados pelas tuas regras, e em fila para uma reconciliação que se recusa a adivinhar. O que o módulo não consegue provar, deixa para ti decidires.

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A página de contas bancárias do Equinox: o cartão de uma conta à ordem da empresa com o IBAN e o saldo corrente, no tema escuro.
Contas da empresa — espaço de trabalho demo, aplicação real
Medido, não prometido
Importação de extrato
4 formatos CSV com mapeamento de colunas configurável, OFX/QFX, SWIFT MT940 e CAMT.053 (ISO 20022) — o formato é detetado no carregamento, são reconhecidos seis formatos de data e quatro delimitadores, ficheiros até 10 MB.
Regras de sincronização
5 campos, 10 operadores descrição, referência, contraparte, montante e categoria, comparados com tudo, de contém a entre até regex. A primeira regra que corresponde, por prioridade, aplica a sua categoria, contraparte e notas.
Reconciliação
70% para automática os lançamentos candidatos são pontuados por montante, data, referência e descrição numa janela de ±7 dias. Uma correspondência que não consegue provar o sentido do movimento de caixa fica abaixo do limiar — só pode sugerir, nunca reconciliar sozinha.
Duplicados
Apanhados duas vezes primeiro uma correspondência exata na referência bancária, depois uma heurística sobre tipo, data, montante e descrição. A verificação de tipo garante que um reembolso nunca é engolido como duplicado do débito que reverte.

Um diário de movimentos, não um palpite

Cada movimento leva a sua data, data-valor, descrição, referência, contraparte e categoria — e o montante é sempre uma grandeza positiva, com o sentido numa coluna própria. Essa convenção é imposta na fronteira da importação, por isso um erro de sinal num ficheiro bancário não pode transformar uma receita numa despesa. Dezoito categorias predefinidas cobrem o tráfego habitual; as tuas regras podem atribuí-las automaticamente.

A lista de movimentos de uma conta da empresa no Equinox: movimentos datados com descrições, referências, categorias e montantes com sinal.
Detalhe da conta — um mês de movimentos, categorizados

Automático onde é possível, honesto onde não é

Onde a ligação bancária automática está disponível, as contas ligadas recolhem os movimentos segundo um calendário, com o consentimento gerido segundo as regras europeias em vigor e cada sincronização registada num registo que podes apresentar quando pedido. Onde não está, a importação do extrato faz o mesmo trabalho a partir de um ficheiro: carregas, mapeias as colunas uma vez se for um CSV, vês a pré-visualização com duplicados e regras já assinalados, e confirmas. O módulo nunca finge que existe uma ligação.

O assistente de importação de extrato do Equinox: seleção da conta e carregamento do ficheiro, o primeiro de cinco passos.
Importação de extrato — cinco passos, com pré-visualização antes de se escrever seja o que for

Regras que arquivam por ti

Uma regra é um conjunto de condições sobre cinco campos do movimento e até três efeitos: definir a categoria, definir a contraparte, anexar uma nota. As regras têm prioridade, ganha a primeira que corresponde, e cada regra conta quantas vezes disparou. Podes testar uma regra em rascunho contra os teus últimos movimentos antes de a guardares — o módulo mostra exatamente que movimentos afetaria.

A página de regras de sincronização no Equinox: regras ordenadas por prioridade com as suas condições, ações e contadores de correspondências.
Regras de sincronização — condições, ações, e uma contagem de correspondências em direto

Reconciliação com ónus da prova

Para cada movimento não reconciliado, o módulo pontua os lançamentos contabilísticos lançados numa janela de ±7 dias: o montante exato pesa mais, depois a proximidade da data, depois a referência e a semelhança da descrição. Só um candidato que também toca na conta certa no sentido de caixa certo consegue passar o limiar automático; tudo o resto fica como sugestão, dez no máximo, ordenadas e explicadas. Um clique liga o movimento ao lançamento — e desligá-los é igualmente limpo.

Passa os teus extratos por ele.

Conta-nos como é o teu tráfego bancário — quantas contas, que ficheiros o teu banco consegue exportar, quem reconcilia hoje. Mostramos-te o módulo com dados como os teus, e dizemos-te claramente o que ele não faz.

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