Modul 04 / 12

Banca, reconciliată.

Conturile firmei trăiesc lângă registre. Tranzacțiile vin singure acolo unde conexiunea automată este disponibilă, sau dintr-un extras bancar în unul din patru formate acolo unde nu este — și în ambele cazuri ajung fără duplicate, categorisite după regulile tale, și puse la coadă pentru o reconciliere care refuză să ghicească. Ce nu poate dovedi modulul, lasă la decizia ta.

Vorbește cu noiToate modulele
Pagina conturilor bancare din Equinox: cardul unui cont curent al firmei cu IBAN-ul și soldul curent, pe tema întunecată.
Conturile firmei — spațiu de lucru demo, aplicație reală
Măsurat, nu promis
Import extras
4 formate CSV cu mapare configurabilă a coloanelor, OFX/QFX, SWIFT MT940 și CAMT.053 (ISO 20022) — formatul este detectat la încărcare, sunt recunoscute șase formate de dată și patru delimitatori, fișiere de până la 10 MB.
Reguli de sincronizare
5 câmpuri, 10 operatori descriere, referință, contraparte, sumă și categorie, comparate cu orice, de la conține la între până la regex. Prima regulă care se potrivește, după prioritate, aplică propria categorie, contraparte și notițe.
Reconciliere
70% pentru automat notele candidate sunt punctate după sumă, dată, referință și descriere într-o fereastră de ±7 zile. O potrivire care nu poate dovedi direcția numerarului rămâne sub prag — poate doar să sugereze, niciodată să reconcilieze singură.
Duplicate
Prinse de două ori mai întâi o potrivire exactă pe referința bancară, apoi o euristică după tip, dată, sumă și descriere. Verificarea tipului face ca o rambursare să nu fie niciodată înghițită ca duplicat al debitării pe care o inversează.

Un jurnal al mișcărilor, nu o presupunere

Fiecare tranzacție poartă data, data valutei, descrierea, referința, contrapartea și categoria — iar suma este mereu o mărime pozitivă, cu direcția într-o coloană proprie. Convenția asta este impusă la granița importului, așa că o eroare de semn într-un fișier bancar nu poate transforma un venit într-o cheltuială. Optsprezece categorii predefinite acoperă traficul obișnuit; regulile tale le pot atribui automat.

Lista tranzacțiilor unui cont al firmei în Equinox: mișcări datate cu descrieri, referințe, categorii și sume cu semn.
Detaliu cont — o lună de mișcări, categorisite

Automat unde se poate, onest unde nu se poate

Acolo unde conexiunea bancară automată este disponibilă, conturile conectate trag tranzacțiile după un program, cu consimțământul gestionat conform regulilor europene în vigoare și fiecare sincronizare înregistrată într-un jurnal pe care îl poți prezenta la cerere. Acolo unde nu este, importul extrasului face aceeași treabă dintr-un fișier: încarci, mapezi coloanele o dată dacă e un CSV, vezi previzualizarea cu duplicatele și regulile deja marcate, apoi confirmi. Modulul nu se preface niciodată că există o conexiune.

Asistentul de import al extrasului din Equinox: alegerea contului și încărcarea fișierului, primul din cinci pași.
Import extras — cinci pași, cu previzualizare înainte să se scrie orice

Reguli care arhivează în locul tău

O regulă este un set de condiții pe cinci câmpuri ale tranzacției și până la trei efecte: stabilește categoria, stabilește contrapartea, atașează o notiță. Regulile au o prioritate, câștigă prima care se potrivește, și fiecare regulă numără de câte ori s-a declanșat. Poți testa o regulă ciornă pe ultimele tale tranzacții înainte s-o salvezi — modulul arată exact ce mișcări ar atinge.

Pagina regulilor de sincronizare din Equinox: reguli ordonate după prioritate cu condițiile, acțiunile și contoarele de potriviri.
Reguli de sincronizare — condiții, acțiuni, și un contor de potriviri în timp real

Reconciliere cu sarcina probei

Pentru fiecare mișcare nereconciliată, modulul punctează notele contabile înregistrate într-o fereastră de ±7 zile: suma exactă cântărește cel mai mult, apoi apropierea de dată, apoi referința și asemănarea descrierii. Doar un candidat care atinge și contul corect în direcția corectă a numerarului poate trece de pragul automat; tot restul rămâne o sugestie, cel mult zece, ordonate și explicate. Un clic leagă mișcarea de notă — iar dezlegarea e la fel de curată.

Trece-ți extrasele prin el.

Spune-ne cum arată traficul tău bancar — câte conturi, ce fișiere poate exporta banca ta, cine reconciliază azi. Îți arătăm modulul pe date ca ale tale, și îți spunem clar ce nu face.

Vorbește cu noiToate modulele