Moduł 03 / 12

Co jest wymagalne, w obu kierunkach.

Pieniądze, na które czekasz, i pieniądze, które jesteś winien, na jednym harmonogramie: każdy termin niesie swoją kwotę, resztę do zapłaty i datę wymagalności, faktury dostawców i koszty cykliczne wchodzą same, a otwarte pozycje rzutują się w przód na przepływy pieniężne, które czytasz zanim się wydarzą — nie po fakcie.

PorozmawiajmyWszystkie moduły
Panorama finansów Equinox: wskaźniki zaległości, 7 i 30 dni, wykres słupkowy przepływów pieniężnych i najbliższe terminy firmy demonstracyjnej.
Panorama finansów — firma demo, prawdziwa aplikacja
Zmierzone, nie obiecane
Kierunki
Wejście i wyjście należności i zobowiązania żyją w tym samym harmonogramie — kwota, reszta do zapłaty i data wymagalności na każdej pozycji, z płatnościami częściowymi zapisywanymi bezpośrednio na niej.
Wiekowanie
5 przedziałów bieżące, 1–30, 31–60, 61–90 i ponad 90 dni — liczone bezpośrednio z wystawionych faktur, z rozbiciem na poszczególnych klientów.
Koszty cykliczne
Przegląd co godzinę szablony wydatków cyklicznych generują swoje terminy w cyklu godzinowym, więc czynsz i abonamenty pojawiają się na liście, zanim zaskoczą konto.
Prognoza
Tydzień lub miesiąc widok przepływów sumuje tylko to, co wciąż jest otwarte — pozycje oczekujące i częściowo spłacone reszty — więc rozliczony termin znika z prognozy w chwili, gdy go zapiszesz.

Jeden harmonogram, nie zgadywanie

Lista terminów obejmuje obie strony, z filtrami na typ, stan i okres, oraz wskaźnikami, które liczą się na pierwszy rzut oka: co jest zaległe, co przypada w ciągu siedmiu dni, co w ciągu trzydziestu. Zaległość liczona jest w chwili, gdy patrzysz, nigdy zapisywana na stałe — więc lista jest poprawna nawet rano, gdy coś właśnie przekroczyło termin. Płatności zapisuje się na samej pozycji, częściowe lub całkowite, a reszta do zapłaty podąża za nimi.

Wchodzą same
Zarejestrowana faktura dostawcy od razu tworzy swój termin zobowiązania; szablony cykliczne dodają swoje co godzinę. Pozycje wprowadzane ręcznie i terminy F24 dopełniają obraz.
Przypomnienia, opcjonalnie
Przeterminowane faktury dla klientów mogą same wysłać datowane przypomnienie e-mail — włączane dla danej firmy, nigdy dwa razy za to samo milczenie.
Harmonogram terminów Equinox: terminy płatności firmy demonstracyjnej z kierunkiem, kwotami, resztą do zapłaty, datami wymagalności i stanami.
Harmonogram — obie strony, z płatnościami częściowymi

Gotówka, prognozowana w przód

Widok przepływów bierze każdy otwarty termin — oczekujący lub częściowo spłacony — i rozkłada reszty do zapłaty według tygodnia lub miesiąca, wpływy naprzeciw wypływom. Do wykresu nie wchodzi nic hipotetycznego: to suma tego, co harmonogram już wie, i właśnie dlatego warto to czytać w poniedziałek rano.

Prognoza przepływów pieniężnych Equinox: otwarte reszty do zapłaty w wejściu i wyjściu firmy demonstracyjnej, pogrupowane według okresu na wykresie słupkowym.
Przepływy — otwarte terminy, prognozowane według okresu

Wiekowanie, które nazywa klienta

Raport wiekowania odczytuje wystawione faktury i grupuje zaległości w pięć przedziałów — bieżące, potem 1–30, 31–60, 61–90 i ponad 90 dni. Każdy przedział rozwija się na klientów, którzy się na niego składają, więc rozmowa o spóźnionej płatności zaczyna się od liczby, którą widzą obie strony.

Raport wiekowania Equinox: przeterminowane należności firmy demonstracyjnej pogrupowane w przedziały dni, z rozbiciem na klientów.
Wiekowanie — pięć przedziałów, rozbicie na klientów

Koszty cykliczne, na szablonie

Czynsz, media, abonamenty: zdefiniuj regułę raz — częstotliwość, kwotę, dostawcę — a cogodzinny przegląd generuje każde wystąpienie jako termin na harmonogramie. Szablon pokazuje swoje najbliższe wystąpienie, więc zawsze wiesz, co zaraz pojawi się na liście.

Widok wydatków cyklicznych Equinox: szablony wydatków firmy demonstracyjnej z częstotliwością, kwotą i najbliższym wystąpieniem.
Wydatki cykliczne — szablony i ich najbliższe wystąpienie

Czytaj gotówkę, zanim się wydarzy.

Powiedz nam, jak dziś śledzisz terminy — arkusz, saldo w banku, pamięć. Pokażemy ci harmonogram na danych podobnych do twoich i wprost powiemy, czego nie robi.

PorozmawiajmyWszystkie moduły