Moduł 04 / 12

Bank, uzgodniony.

Rachunki firmy żyją obok ksiąg. Transakcje przychodzą same tam, gdzie dostępne jest automatyczne połączenie, albo z wyciągu bankowego w jednym z czterech formatów tam, gdzie nie jest — i w obu przypadkach trafiają bez duplikatów, skategoryzowane według twoich reguł, w kolejce do uzgodnienia, które nie zgaduje. To, czego moduł nie potrafi udowodnić, zostawia do decyzji tobie.

PorozmawiajmyWszystkie moduły
Strona rachunków bankowych Equinox: karta firmowego rachunku bieżącego z numerem IBAN i bieżącym saldem, w ciemnym motywie.
Rachunki firmy — przestrzeń robocza demo, prawdziwa aplikacja
Zmierzone, nie obiecane
Import wyciągu
4 formaty CSV z konfigurowalnym mapowaniem kolumn, OFX/QFX, SWIFT MT940 i CAMT.053 (ISO 20022) — format jest wykrywany przy wgrywaniu, rozpoznawanych jest sześć formatów daty i cztery separatory, pliki do 10 MB.
Reguły synchronizacji
5 pól, 10 operatorów opis, numer referencyjny, kontrahent, kwota i kategoria, porównywane z czymkolwiek od zawiera po pomiędzy po regex. Pierwsza reguła, która pasuje, według priorytetu, nadaje kategorię, kontrahenta i notatki.
Uzgadnianie
70% do automatu kandydujące zapisy są punktowane według kwoty, daty, numeru referencyjnego i opisu w oknie ±7 dni. Dopasowanie, które nie potrafi udowodnić kierunku przepływu gotówki, zostaje poniżej progu — może tylko zasugerować, nigdy uzgodnić samo.
Duplikaty
Wyłapywane dwukrotnie najpierw dokładne dopasowanie po numerze referencyjnym banku, potem heurystyka według typu, daty, kwoty i opisu. Zabezpieczenie typu sprawia, że zwrot nigdy nie zostaje połknięty jako duplikat obciążenia, które odwraca.

Rejestr ruchów, a nie zgadywanka

Każda transakcja niesie swoją datę, datę waluty, opis, numer referencyjny, kontrahenta i kategorię — a kwota jest zawsze wartością dodatnią, z kierunkiem w osobnej kolumnie. Ta zasada jest wymuszana na granicy importu, więc błąd znaku w pliku bankowym nie może zamienić przychodu w wydatek. Osiemnaście gotowych kategorii pokrywa zwykły ruch; twoje reguły mogą nadawać je automatycznie.

Lista transakcji rachunku firmowego w Equinox: datowane ruchy z opisami, numerami referencyjnymi, kategoriami i kwotami ze znakiem.
Szczegóły rachunku — miesiąc ruchów, skategoryzowanych

Automatycznie tam, gdzie się da, uczciwie tam, gdzie się nie da

Tam, gdzie dostępne jest automatyczne połączenie z bankiem, połączone rachunki pobierają transakcje według harmonogramu, ze zgodą obsługiwaną według obowiązujących przepisów europejskich i każdą synchronizacją zapisaną w dzienniku, który możesz przedstawić na żądanie. Tam, gdzie nie jest dostępne, import wyciągu wykonuje tę samą pracę z pliku: wgrywasz, przy CSV raz mapujesz kolumny, oglądasz podgląd z już oznaczonymi duplikatami i trafieniami reguł, a potem zatwierdzasz. Moduł nigdy nie udaje, że połączenie istnieje.

Kreator importu wyciągu w Equinox: wybór rachunku i wgranie pliku, pierwszy z pięciu kroków.
Import wyciągu — pięć kroków, z podglądem przed zapisaniem czegokolwiek

Reguły, które archiwizują za ciebie

Reguła to zestaw warunków na pięciu polach transakcji i do trzech efektów: ustaw kategorię, ustaw kontrahenta, dołącz notatkę. Reguły mają priorytet, wygrywa pierwsza pasująca, a każda reguła liczy, ile razy zadziałała. Możesz przetestować regułę w wersji roboczej na swoich ostatnich transakcjach, zanim ją zapiszesz — moduł pokazuje dokładnie, których ruchów by dotyczyła.

Strona reguł synchronizacji w Equinox: reguły uporządkowane według priorytetu, z warunkami, akcjami i licznikami dopasowań.
Reguły synchronizacji — warunki, akcje i licznik dopasowań na żywo

Uzgadnianie z ciężarem dowodu

Dla każdego nieuzgodnionego ruchu moduł punktuje zaksięgowane zapisy w dzienniku w oknie ±7 dni: dokładna kwota waży najwięcej, potem bliskość daty, potem numer referencyjny i podobieństwo opisu. Tylko kandydat, który trafia też we właściwe konto księgowe we właściwym kierunku przepływu gotówki, może przekroczyć próg automatyczny; cała reszta zostaje sugestią, najwyżej dziesięć, uszeregowanych i uzasadnionych. Jedno kliknięcie łączy ruch z zapisem — a rozłączenie jest równie czyste.

Przepuść przez niego swoje wyciągi.

Powiedz nam, jak wygląda twój ruch bankowy — ile rachunków, jakie pliki eksportuje twój bank, kto dziś uzgadnia. Pokażemy ci moduł na danych takich jak twoje i powiemy wprost, czego nie robi.

PorozmawiajmyWszystkie moduły