Modulo 04 / 12

La banca, riconciliata.

I conti aziendali vivono accanto ai libri. I movimenti arrivano da soli dove il collegamento automatico è disponibile, o da un estratto conto in uno di quattro formati dove non lo è — e in entrambi i casi atterrano deduplicati, categorizzati dalle tue regole, in coda per una riconciliazione che si rifiuta di indovinare. Quello che il modulo non riesce a dimostrare, lo lascia decidere a te.

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La pagina conti bancari di Equinox: la card di un conto corrente aziendale con IBAN e saldo, sul tema scuro.
Conti aziendali — workspace demo, applicazione reale
Misurato, non promesso
Import estratto conto
4 formati CSV con mappatura colonne configurabile, OFX/QFX, MT940 SWIFT e CAMT.053 (ISO 20022) — il formato si riconosce da solo al caricamento, sei formati di data e quattro delimitatori compresi, file fino a 10 MB.
Regole di sincronizzazione
5 campi, 10 operatori descrizione, riferimento, controparte, importo e categoria, confrontati con tutto quello che serve: da «contiene» a «compreso tra» alla regex. La prima regola che scatta, per priorità, applica categoria, controparte e note.
Riconciliazione
70% per l’automatico le scritture candidate sono valutate su importo, data, riferimento e descrizione in una finestra di ±7 giorni. Un match che non dimostra la direzione di cassa resta sotto soglia: può suggerire, mai riconciliare da solo.
Duplicati
Presi due volte prima il confronto esatto sul riferimento bancario, poi un’euristica su tipo, data, importo e descrizione. La guardia sul tipo fa sì che uno storno non venga mai inghiottito come duplicato dell’addebito che annulla.

Un registro di movimenti, non una stima

Ogni movimento porta data, data valuta, descrizione, riferimento, controparte e categoria — e l’importo è sempre una grandezza positiva, con la direzione in una colonna sua. La convenzione è imposta al confine dell’import: un errore di segno nel file della banca non può trasformare un incasso in una spesa. Diciotto categorie predefinite coprono il traffico consueto; le tue regole possono assegnarle da sole.

L’elenco movimenti di un conto aziendale in Equinox: movimenti datati con descrizione, riferimento, categoria e importo.
Dettaglio conto — un mese di movimenti, categorizzati

Automatico dove si può, onesto dove no

Dove il collegamento automatico è disponibile, i conti collegati scaricano i movimenti a cadenza programmata, con il consenso gestito secondo le regole europee vigenti e ogni sincronizzazione annotata in un registro che puoi esibire su richiesta. Dove non lo è, l’import dell’estratto fa lo stesso lavoro da file: carichi, mappi le colonne una volta se è un CSV, vedi l’anteprima con duplicati e regole già segnati, confermi. Il modulo non finge mai che una connessione esista.

La procedura di import estratto conto di Equinox: scelta del conto e caricamento file, primo di cinque passi.
Import estratto — cinque passi, con anteprima prima di scrivere qualsiasi cosa

Regole che archiviano al posto tuo

Una regola è un insieme di condizioni su cinque campi del movimento e fino a tre effetti: imposta la categoria, imposta la controparte, aggiungi una nota. Le regole hanno una priorità, la prima che scatta vince, e ognuna conta quante volte è scattata. Una regola in bozza la provi sugli ultimi movimenti reali prima di salvarla — il modulo mostra esattamente quali toccherebbe.

La pagina regole di sincronizzazione in Equinox: regole in ordine di priorità con condizioni, azioni e contatore dei match.
Regole di sincronizzazione — condizioni, azioni e conteggio dei match

Riconciliazione con onere della prova

Per ogni movimento non riconciliato il modulo valuta le scritture contabilizzate in una finestra di ±7 giorni: l’importo esatto pesa di più, poi la vicinanza di data, poi riferimento e somiglianza della descrizione. Solo un candidato che tocca anche il conto giusto nella direzione di cassa giusta può superare la soglia automatica; tutto il resto rimane un suggerimento — dieci al massimo, ordinati e motivati. Un clic lega movimento e scrittura; slegarli è altrettanto pulito.

Facci passare i tuoi estratti.

Raccontaci com’è il tuo traffico bancario — quanti conti, che file esporta la tua banca, chi riconcilia oggi. Ti mostriamo il modulo su dati come i tuoi, e ti diciamo chiaro cosa non fa.

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