Módulo 04 / 12

El banco, conciliado.

Las cuentas de la empresa viven junto a los libros. Los movimientos llegan solos donde la conexión automática está disponible, o desde un extracto bancario en uno de cuatro formatos donde no lo está — y en ambos casos llegan sin duplicados, categorizados por tus reglas, y en cola para una conciliación que se niega a adivinar. Lo que el módulo no puede demostrar, lo deja para que lo decidas tú.

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La página de cuentas bancarias de Equinox: la tarjeta de una cuenta corriente de empresa con su IBAN y su saldo actual, en el tema oscuro.
Cuentas de la empresa — espacio de trabajo demo, aplicación real
Medido, no prometido
Importación de extractos
4 formatos CSV con mapeo de columnas configurable, OFX/QFX, SWIFT MT940 y CAMT.053 (ISO 20022) — el formato se detecta al subir el archivo, se entienden seis formatos de fecha y cuatro delimitadores, archivos de hasta 10 MB.
Reglas de sincronización
5 campos, 10 operadores descripción, referencia, contraparte, importe y categoría, comparados con cualquier cosa desde contiene hasta entre hasta la regex. La primera regla que coincide, por prioridad, aplica su categoría, contraparte y notas.
Conciliación
70 % para la conciliación automática las anotaciones candidatas se puntúan por importe, fecha, referencia y descripción en una ventana de ±7 días. Una coincidencia que no puede demostrar la dirección del efectivo queda por debajo del umbral: puede sugerir, nunca conciliar sola.
Duplicados
Atrapados dos veces primero una coincidencia exacta en la referencia bancaria, luego una heurística sobre tipo, fecha, importe y descripción. La comprobación de tipo hace que un abono nunca se confunda con un duplicado del cargo que revierte.

Un registro de movimientos, no una suposición

Cada movimiento lleva su fecha, fecha valor, descripción, referencia, contraparte y categoría — y el importe es siempre una magnitud positiva, con la dirección en su propia columna. Esa convención se impone en el límite de la importación, así que un error de signo en un archivo bancario no puede convertir un ingreso en un gasto. Dieciocho categorías predefinidas cubren el tráfico habitual; tus reglas pueden asignarlas automáticamente.

La lista de movimientos de una cuenta de empresa en Equinox: movimientos fechados con descripciones, referencias, categorías e importes con signo.
Detalle de cuenta — un mes de movimientos, categorizados

Automático donde se puede, honesto donde no

Donde la conexión bancaria automática está disponible, las cuentas conectadas descargan los movimientos según un calendario, con el consentimiento gestionado según la normativa europea vigente y cada sincronización registrada en un historial que puedes presentar si te lo piden. Donde no lo está, la importación del extracto hace el mismo trabajo desde un archivo: subes, mapeas las columnas una vez si es un CSV, revisas la vista previa con duplicados y reglas ya marcados, y confirmas. El módulo nunca finge que existe una conexión.

El asistente de importación de extractos de Equinox: selección de cuenta y subida de archivo, el primero de cinco pasos.
Importación de extractos — cinco pasos, con vista previa antes de escribir nada

Reglas que archivan por ti

Una regla es un conjunto de condiciones sobre cinco campos del movimiento y hasta tres efectos: fijar la categoría, fijar la contraparte, añadir una nota. Las reglas tienen una prioridad, gana la primera que coincide, y cada regla cuenta cuántas veces se ha activado. Puedes probar una regla en borrador contra tus últimos movimientos antes de guardarla — el módulo muestra exactamente qué movimientos tocaría.

La página de reglas de sincronización en Equinox: reglas priorizadas con sus condiciones, acciones y contadores de coincidencias.
Reglas de sincronización — condiciones, acciones y un contador de coincidencias en vivo

Conciliación con la carga de la prueba

Para cada movimiento sin conciliar, el módulo puntúa los asientos contabilizados en una ventana de ±7 días: el importe exacto pesa más, luego la cercanía de fecha, luego la referencia y la semejanza de la descripción. Solo un candidato que además toca la cuenta contable correcta en la dirección de efectivo correcta puede superar el umbral automático; todo lo demás queda como sugerencia, diez como máximo, ordenadas y explicadas. Un clic vincula movimiento y asiento — y desvincularlos es igual de limpio.

Pásale tus extractos.

Cuéntanos cómo es tu tráfico bancario — cuántas cuentas, qué archivos exporta tu banco, quién concilia hoy. Te enseñamos el módulo con datos como los tuyos, y te decimos con claridad qué es lo que no hace.

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