Modul 04 / 12

Banken, avstämd.

Företagets konton lever sida vid sida med bokföringen. Transaktionerna kommer av sig själva där den automatiska kopplingen finns, eller från ett kontoutdrag i ett av fyra format där den inte gör det — och i båda fallen landar de dubblettrensade, kategoriserade enligt dina regler och köade för en avstämning som vägrar gissa. Det modulen inte kan bevisa lämnar den till dig att avgöra.

Prata med ossAlla moduler
Equinox sida för bankkonton: kortet för ett företagskonto med dess IBAN och löpande saldo, i det mörka temat.
Företagskonton — demoarbetsyta, riktig applikation
Uppmätt, inte utlovat
Kontoutdragsimport
4 format CSV med konfigurerbar kolumnmappning, OFX/QFX, SWIFT MT940 och CAMT.053 (ISO 20022) — formatet upptäcks vid uppladdning, sex datumformat och fyra avgränsare tolkas, filer upp till 10 MB.
Synkroniseringsregler
5 fält, 10 operatorer beskrivning, referens, motpart, belopp och kategori, jämförda med allt från innehåller till mellan till regex. Den första regel som matchar, efter prioritet, tillämpar sin kategori, motpart och anteckningar.
Avstämning
70 % för automatisk matchning kandidatposter poängsätts på belopp, datum, referens och beskrivning inom ett fönster på ±7 dagar. En matchning som inte kan bevisa kassaflödets riktning stannar under tröskelvärdet — den kan bara föreslå, aldrig stämma av automatiskt.
Dubbletter
Fångade två gånger först en exakt matchning på bankreferensen, sedan en heuristik på typ, datum, belopp och beskrivning. Typkontrollen gör att en återbetalning aldrig sväljs som en dubblett av debiteringen den vänder på.

En journal över transaktioner, ingen gissning

Varje transaktion bär sitt datum, valutadag, beskrivning, referens, motpart och kategori — och beloppet är alltid en positiv storlek, med riktningen i en egen kolumn. Den konventionen tvingas fram vid importgränsen, så ett teckenfel i en bankfil kan aldrig göra en intäkt till en kostnad. Arton fördefinierade kategorier täcker den vanliga trafiken; dina regler kan tilldela dem automatiskt.

Transaktionslistan för ett företagskonto i Equinox: daterade transaktioner med beskrivningar, referenser, kategorier och belopp med tecken.
Kontodetalj — en månads transaktioner, kategoriserade

Automatiskt där det går, ärligt där det inte går

Där den automatiska bankkopplingen finns hämtar anslutna konton transaktioner enligt ett schema, med samtycke hanterat enligt gällande europeiska regler och varje synkronisering loggad i en logg du kan visa upp på begäran. Där den inte finns gör kontoutdragsimporten samma jobb från en fil: ladda upp, mappa kolumnerna en gång om det är en CSV, granska förhandsvisningen med dubbletter och regelträffar redan markerade, bekräfta sedan. Modulen låtsas aldrig att en koppling finns.

Equinox guide för kontoutdragsimport: kontoval och filuppladdning, det första av fem steg.
Kontoutdragsimport — fem steg, med en förhandsvisning innan något skrivs

Regler som sköter arkiveringen

En regel är en uppsättning villkor på fem transaktionsfält och upp till tre effekter: sätta kategorin, sätta motparten, bifoga en anteckning. Regler ordnas efter prioritet, den första som matchar vinner, och varje regel räknar hur ofta den har utlösts. Du kan testa ett regelutkast mot dina senaste transaktioner innan du sparar det — modulen visar exakt vilka transaktioner den skulle beröra.

Sidan för synkroniseringsregler i Equinox: prioriterade regler med sina villkor, åtgärder och matchningsräknare.
Synkroniseringsregler — villkor, åtgärder och en matchningsräknare i realtid

Avstämning med bevisbörda

För varje oavstämd transaktion poängsätter modulen bokförda journalposter inom ett fönster på ±7 dagar: det exakta beloppet väger tyngst, sedan datumnärhet, sedan referens och likhet i beskrivningen. Bara en kandidat som också träffar rätt konto i rätt kassaflödesriktning kan passera den automatiska tröskeln; allt annat förblir ett förslag, högst tio, rangordnade och förklarade. Ett klick länkar transaktion till post — och att koppla loss dem är lika rent.

Kör dina kontoutdrag genom den.

Berätta hur din banktrafik ser ut — hur många konton, vilka bankfiler du kan exportera, vem som stämmer av i dag. Vi visar modulen på data som liknar dina, och säger rakt ut vad den inte gör.

Prata med ossAlla moduler